TD Bank’a Tarihi Cezalar: ABD Adalet Bakanlığı’ndan Açıklama
ABD Adalet Bakanı Merrick Garland, yaptığı basın toplantısında TD Bank’ın Banka Gizliliği Yasası’nı ihlal ettiğini ve kara para aklama da dahil olmak üzere çeşitli suçlardan suçlu bulunduğunu duyurdu. Garland, TD Bank’ın toplamda 1,8 milyar dolarlık bir ceza ödemeyi kabul ettiğini belirtti. Bu durum, diğer kurumların da hukuki yaptırımlarıyla birlikte ABD’nin TD Bank’a toplamda yaklaşık 3 milyar dolarlık bir ceza kestiğini ortaya koydu.
Garland, TD Bank’ın mali suçların gelişmesine zemin hazırlayan bir ortam yarattığını vurgulayarak, “TD Bank, ABD tarihinde Banka Gizliliği Yasası kapsamında hatalarını kabul eden en büyük banka olma unvanına sahiptir.” dedi. Ayrıca, bankanın aldığı cezanın Banka Gizliliği Yasası çerçevesinde verilen en büyük ceza olduğunu ifade etti. Bakan, ABD Adalet Bakanlığı’nın bir bankaya ilk kez günlük para cezası kestiğini de sözlerine ekledi.
FinCEN’den de Rekor Ceza
ABD Hazine Bakanlığı, Mali Suçlarla Mücadele Birimi (FinCEN) tarafından TD Bank’a kara para aklama karşıtı yasaları ihlal ettiği gerekçesiyle 1,3 milyar dolar tutarında “rekor düzeyde” bir ceza kesildiğini açıkladı. TD Bank’ın ABD’deki büyük bankalar arasında önemli bir yer tuttuğu belirtildi ve söz konusu cezanın, ABD Hazine Bakanlığı ve FinCEN tarihinde bir mevduat kuruluşuna karşı verilen en büyük ceza olduğu vurgulandı. Ayrıca, TD Bank’ın çalışanlarını ilgilendiren şüpheli faaliyetleri zamanında tespit etmede başarısız olduğu kaydedildi.
Fed de Ceza Veren Kurumlar Arasında
ABD Merkez Bankası (Fed) tarafından yapılan açıklamada, TD Bank’a kara para aklama karşıtı yasalarla ilgili ihlaller nedeniyle para cezası verildiği duyuruldu. Fed, TD’nin ABD’deki perakende bankacılık operasyonlarının yeterli risk yönetimi ve denetim mekanizmalarını gerçekleştiremediğini belirtti. Bu eksiklikler sonucunda, TD Bank’ın ABD’deki iştirakinin yüz milyonlarca dolarlık yasa dışı geliri aklamak için kullanıldığı ifade edildi. Ayrıca, TD’nin söz konusu yasalara uymak ve risk yönetimi eksikliklerini düzeltmek amacıyla gerekli önlemleri alması gerektiği vurgulandı.
Fed’in bu eylemi, ABD Adalet Bakanlığı, New Jersey Bölge Savcılığı, FinCEN ve Para Birimi Kontrol Ofisi (OCC) tarafından gerçekleştirilen cezai ve düzenleyici işlemlerle birlikte olduğunu belirtti. Kurumlar tarafından uygulanan toplam cezanın 3,09 milyar dolar olduğu kaydedildi.
“Bu, Bankamızın Tarihinde Zor Bir Dönem”
TD Bank Group Başkanı ve Üst Yöneticisi (CEO) Bharat Masrani, yaptığı yazılı açıklamada, “ABD Kara Para Aklamayı Önleme programımızdaki hataların tüm sorumluluğunu üstlendik. Taahhütlerimizi yerine getirmek için gereken yatırımlar, değişiklikler ve iyileştirmeleri yapıyoruz. Bu, bankamızın tarihinde zor bir dönem. Bu hatalar, benim CEO olarak görev yaptığım dönemde gerçekleşti ve tüm paydaşlarımızdan özür dilerim.” ifadelerini kullandı.
